Как восполнить дефицит

Как хорошо известно из классики, если на сцене висит ружье, то оно обязательно выстрелит. В полной мере это относится и к закупающему рекордными темпами оружие американскому населению. За 2020 год ФБР обработало рекордные 39,7 миллионов проверок информации, связанной с огнестрельным оружием. Число проверок, связанных исключительно с продажей огнестрельного оружия в США, также достигло рекордного с начала ведения такого учета в 1998 году уровня в 21 миллион.

Спрос на оружие породил на рынке дефицит на боеприпасы. На страницах этого журнала ранее уже говорилось об этом, но его масштабы оказались гораздо более впечатляющими, чем можно было предполагать. Желающие купить патроны занимают очереди в 2 часа ночи, чтобы к открытию магазинов в 9 утра иметь возможность приобрести желаемое. Характерные для времен развитого социализма в торговых точках объявления «Не более двух пачек в одни руки» теперь столь же привычны в американских магазинах, торгующих оружием.

Резко выросли и цены. Если в прошлом году небольшая коробка 9-мм патронов продавалась за 14 долларов, то теперь цена на нее выросла почти до 38 или почти в три раза.

Предложение не может удовлетворить спрос. Ожидается, что в 2021 году дефицит будет только усугубляться, и в лучшем случае его удастся ликвидировать к третьему кварталу 2022 года. При условии, что промышленность просто нарастит производство боеприпасов. Однако возможен и другой не менее хорошо известный вариант.

Американцы известны своей предприимчивостью. И в этом плане их военные ничуть не отличаются от гражданского населения. По крайней мере, они вполне могут из своих запасов удовлетворить часть спроса на такие боеприпасы как патроны к штурмовым винтовкам, дробовикам и прочим стволам, стоящим как на вооружении армии, так и продаваемым в гражданском варианте населению. Поэтому вряд ли стоит удивляться тому, что через какое-то время каким-нибудь генералам или даже капралам, заведующим подобными складами, придет в голову мысль восполнить существующий дефицит за счет имеющихся в их ведении армейских запасов.

Нечто подобное было более чем популярно и в нашей стране особенно в промежутке между двумя революциями 1917 года – февральской и октябрьской. Правда там был и свой специфический колорит. На крупных рынках, например, на Хитровке появлялись люди, предлагавшие купить за недорого – за полцены – револьвер. Сделка особенно в условиях роста преступности в тот период выглядела более чем выгодной, и находилось множество гражданских лиц, желающих приобрести себе такое оружие. На всякий случай. Товарообмен происходил вполне удачно, и довольный покупатель, получив ствол, направлялся к выходу. Но… там его встречал вооруженный патруль, конфисковывавший только что приобретенное оружие. Затем изъятый револьвер в очередной раз выставлялся на продажу.

В случае с боеприпасами такой номер вряд ли пройдет. К тому же при наличии большого склада гораздо проще и выгоднее выглядеть надежным поставщиком товара, чем заниматься таким жульничеством. Поэтому скорее всего продажи боеприпасов на внутренний рынок с военных складов будут продолжаться какое-то время, а о том, что на них должна осуществляться ревизия, мы сможем узнать по тому, когда эти склады вдруг внезапно начнут взрываться. Хотя можем и не узнать, если закупленное населением оружие заговорит до начала таких проверок.

Будет проверка или нет, это вопрос некоего отдаленного будущего, а возможность заработать на возникшем дефиците существует уже сегодня, и вряд ли американские военные пройдут мимо такой блестящей возможности заработать для себя несколько дополнительных долларов.

Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу https://krepkieruki.ru/helped/zanimatelnaya-ekonomika/
Я поддерживаю работу Благотворительного фонда помощи нуждающимся «Крепкие руки» и приглашаю всех оказывать фонду посильную помощь.

Яндекс.Метрика





О продовольствии, ценах и деньгах

Как в свое время сказал премьер-министр России В.Черномырдин: «Не было никогда и вот опять.» Вряд ли как-то иначе можно охарактеризовать текущую ситуацию, складывающуюся на рынке продовольствия. Вслед за установлением предельных цен на сахар и подсолнечное масло правительство, как сообщают «Ведомости», «Коммерсант», РБК и прочие СМИ, задумалось над тем, чтобы провернуть тот же трюк с зерном и макаронами. Попутно ведутся переговоры с производителями о сдерживании цен не только на макароны, но и на другие продукты, например, яйца и картофель.

Любое искусственное «сдерживание» цен всегда и неизбежно вело к целому ряду негативных явлений для самых широких слоев населения. В наименее плохом случае естественной реакцией производителей на подобные действия властей становится как сокращение объемов реализуемой за установленную и фактически зафиксированную государством цену продукции, так и ухудшение ее качества при том же или даже уже уменьшенном объеме.

Все мы это можем наблюдать уже на протяжении целого ряда лет, когда за фиксированную цену, скажем, в 50 рублей продается не 1 литр или 1 килограмм того или иного товара, а всего 950, 900 или 800 граммов, тогда как сама упаковка внешне может оставаться точно такой же, какой она была и раньше. Или покупая, например, пакет какого-нибудь якобы сока, потребитель получает некий продукт, который с настоящим соком общим имеет только одно название.

Далеко даже ходить не надо. Не успели прозвучать слова о возможной фиксации цен на картофель, как тут же пошел разговор о возможности продажи картофеля так называемого «экономкласса» - размера, который обычные люди традиционно называют «горохом».

Другим негативным проявлением для общества такого подхода к «сдерживанию» цен становится то, что производители, четко понимая, что цены в дальнейшем будут расти, начинают придерживать произведенное продовольствие, лишь усиливая дефицит этого товара или товаров на рынке и тем самым дополнительно разгоняя продовольственную инфляцию.

И, наконец, третьим естественным следствием такого подхода властей к силовому регулированию экономики может стать образование чёрного, а фактически вольного, рынка, отражающего реальный баланс платежеспособного спроса и предложения. Задушить такой рынок еще никогда и никому не удавалось, несмотря на самые драконовские меры по борьбе с ним. Достаточно вспомнить хотя бы нашу историю и период 1917 – начала 1920-ых годов во время революции и гражданской войны в нашей стране.

Однако, нынешнее российское правительство истории то ли не знает, то ли не помнит, то ли считает, что на этот раз всё будет по-другому. Не будет.

Причем влиять на это будут как внутренние, так и внешние факторы. Думать, что, печатая во все больших объемах необеспеченные фантики при сокращающемся объеме товаров, ты придешь к богатству и благоденствию, могут лишь недалекие или не вполне компетентные люди.

Ни для кого не секрет, что американцы все активнее печатают свои фантики, решая внутренние проблемы. За период правления Б.Обамы дефицит бюджета США удвоился с 10 до 20 триллионов, за четыре года нахождения у власти Трампа он вырос еще на 8 триллионов или увеличивался примерно на 2 триллиона в год. При этом только за одиннадцать месяцев 2020 года денежная масса М2 в России выросла почти на 4,5 триллиона рублей (на 4462,3 млрд. рублей) или в номинальном выражении в 2,2 раза больше, чем напечатали американцы. За почти 4 года (без декабря 2020 года) увеличение количества рублей превысило 17,7 триллионов. Печатный станок Банка России вертится в 2,2 раза быстрее американского.

Стоит ли после этого удивляться, что продукты питания в нашей стране дорожают так быстро? Это не столько продукты и товары дорожают, сколько рубль Банка России дешевеет. Но в отличие от хлеба, яиц, картошки, сахара и прочих продуктов питания, которые производят сотни и тысячи различных производителей, монопольным правом на изготовление рублей обладает только российский центральный банк. Так что за рост цен на основные продукты питания полная ответственность лежит как на нём, так и на высшей законодательной и исполнительной власти, принимающей и исполняющей такие законы, которые ведут к этому и, как следствие, к снижению уровня жизни и благосостояния наших граждан.

Что же касается фиксации цен на определенных уровнях, называвшихся во время Первой мировой войны таксой на те или иные продукты или товары, то Россия всё это уже проходила. Финал такого подхода хорошо известен: в 1917 году случились революции, за которыми последовала гражданская война. Слова о фиксации цен на фоне все быстрее вертящегося печатного станка – это прямой путь к очередному повторению того, что уже было и к тому же сравнительно недавно.

Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу https://krepkieruki.ru/helped/zanimatelnaya-ekonomika/
Я поддерживаю работу Благотворительного фонда помощи нуждающимся «Крепкие руки» и приглашаю всех оказывать фонду посильную помощь.

Яндекс.Метрика





Китай, зерно и цены

В 2020 году импорт зерновых Китайской народной республикой, согласно данным Главного таможенного управления страны, вырос до рекордных значений.

Китай является крупнейшим сельскохозяйственным рынком в мире. После того, как ограниченные внутренние поставки кукурузы подтолкнули цены к многолетним максимумам, это стимулировало спрос на более дешевый импорт. В результате в прошлом году Китай закупил рекордные 11,3 миллиона тонн импортной кукурузы. Впервые и значительно была превышена годовая квота, установленная на уровне 7,2 миллионов тонн. Одновременно Китай импортировал рекордные 8,38 миллиона тонн пшеницы, что лишь немного меньше установленной максимальной квоты в 9,64 миллиона тонн.

Для сравнения, по данным Reuters, в 2019 году Китай использовал только 67% своей годовой квоты на кукурузу и одну треть квоты на пшеницу.

Здесь необходимо отметить и другой не менее важный момент: начавшийся в 2017 – 2018 годах очередной рост мировых цен на эти биржевые товары. За 2020 год мировые биржевые цены на кукурузу выросли на 24,82%, на пшеницу – на 14,63%. Такая же картина наблюдается для соевых бобов, сахара и целого ряда других аналогичных товаров. При всей значимости этих величин гораздо интереснее картина с 01 по 15 января текущего года. Всего за две недели 2021 года мировая цена на кукурузу уже выросла на 9,81%, тогда как на пшеницу – на 5,46%. И это год только начался.

Меня не особенно волнуют проблемы Китая, но столь массовые закупки продовольствия этой страной неизбежно будут влиять на уровень цен на продукты питания во всем мире. В полной мере это затрагивает и Россию, население которой уже почувствовало первые резкие проявления гораздо более высокой, чем официально объявленная, продовольственной инфляции в результате роста цен на сахар и подсолнечное масло. При этом власти не нашли ничего лучшего как фактически в порядке декрета временно заморозить рост розничных цен на эти продукты.

Как свидетельствует исторический опыт, борьба властей силовыми методами с экономическими проблемами была всегда обречена на провал. Самый яркий пример такого развития событий уже в этом столетии – это Зимбабве десятилетней давности.

Не менее важно и то, что у нынешнего правительства отсутствуют какие-либо иные ресурсы, чтобы противостоять возникшей экономической проблеме экономическими же методами. У него нет, как в данном конкретном случае, достаточных запасов ни сахара, ни подсолнечного масла, чтобы сбалансировать рыночные цены на приемлемом для общества уровне, выбросив на внутренний рынок имеющиеся резервы.

Исходя из текущего положения дел, можно предположить, что 2021 год станет годом еще более высокой продовольственной инфляции, чем был 2020-ый. Ведь правительства всех без исключения стран будут печатать свои фантики еще более активно, чем в прошлом году, а разнообразные короновирусные или иные им подобные ограничения будут и дальше уменьшать объемы производимой в мире реальной продукции, включая и продовольствие.

Судя по всему, инфляция, порожденная все более активной печатью центральными банками своих необеспеченных бумажных валют, стала во все большей степени выливаться на товарные рынки и, в частности, на рынок продовольствия. Со всеми вытекающими для обычных людей негативными последствиями.

Да, кстати. В середине января этого года Европейское агентство по безопасности продуктов питания (EFSA) уже официально разрешило есть червей.

Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу https://krepkieruki.ru/helped/zanimatelnaya-ekonomika/
Я поддерживаю работу Благотворительного фонда помощи нуждающимся «Крепкие руки» и приглашаю всех оказывать фонду посильную помощь.

Яндекс.Метрика





О продажах монет

Прошло буквально два рабочих дня второй полной недели января 2021 года, и продажи Монетным двором США серебряных инвестиционных «орлов» также превысили показатели января прошлого года. Тогда за весь январь было реализовано 3,846 млн. унций, а на утро 13 января 2021 года серебряных «орлов» было продано уже 4,675 млн. унций или на 21,5% больше прошлогоднего результата.

Изменились и цифры продаж золотых «орлов». На момент написания заметки монетный двор поставил своим контрагентам уже 93 тысячи унций или на 55% больше, чем в январе 2020 года. Из этих 93 тысяч унций 68 тысяч приходится на монеты весом в 1 унцию. Изменится ли эта величина или нет до конца месяца, покажет время, но это не более чем поставка уже законтрактованных ранее остатков таких золотых монет.

Дело в том, что в понедельник 11 января первичных дилеров, у которых имеются контракты с монетным двором, предупредили, что у поставщика нет никаких предположений о том, когда монетный двор снова сможет предложить своим контрагентам золотые унцовые монеты.

Перебои в поставках монет из драгоценных металлов Монетным двором США уже случались не раз и не два за прошедшие годы, поэтому пока вряд ли стоит рассматривать это как нечто из ряда вон выходящее. Хотя возможно всякое, в том числе и существенные перебои в цепочках поставок физических драгоценных металлов. Время покажет.

Пока же с уверенностью можно говорить о том, что спрос на золотые и серебряные монеты в США активно растет, и единственным ограничением для него в текущей обстановке является неспособность монетного двора в полной мере удовлетворить этот спрос.

В последний раз большие объемы продаж за январь месяц как по золотым, так и по серебряным «орлам» были продемонстрированы в 2017 году.

Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу https://krepkieruki.ru/helped/zanimatelnaya-ekonomika/
Я поддерживаю работу Благотворительного фонда помощи нуждающимся «Крепкие руки» и приглашаю всех оказывать фонду посильную помощь.

Яндекс.Метрика





Деньги, патроны и стволы

В американской прессе уже сейчас можно увидеть в комментариях слова о том, что 6 января, когда состоялся так называемый «штурм Капитолия» в Вашингтоне, это официальная дата начала гражданской войны в США. Вряд ли это так, поскольку даже среди республиканцев лишь 45% поддерживают эту акцию, а 12% не определились. Среди демократов поддержавших захват всего 2%, тогда как 96% осуждают это. Но… верхушка демократической партии США делает все, что в ее силах, чтобы гражданская война все-таки началась. Причём в недалеком будущем.

Уже растоптана первая поправка к американской конституции, гарантирующая свободу слова. Причем сделано это наглядно и не с каким-то частным лицом или российской телекомпанией, а непосредственно с действующим пока еще президентом США.

Следующим шагом, который может значительно ускорить начало реальной гражданской войны, мог бы стать импичмент демократами нынешнего президента за несколько дней до окончания его срока. Это действие может значительно пополнить ряды тех, кто поддержал захват Капитолия, как за счет колеблющихся, так и тех, кто был с этим не согласен.

Естественным продолжением действий в сфере законодательства для демократов стали бы принятие нового «Патриотического акта» (первый был принят после событий 2001 года), направленного против «внутреннего терроризма», который может быть истолкован как угодно, а также отмена второй поправки к конституции США, позволяющей свободно владеть оружием, и действия властей по его изъятию у населения. Для этого у демократов есть все возможности, чтобы подвести под это законную базу на высшем государственном уровне и попытаться осуществить это силовым путем. Так что до начала настоящей гражданской войны может пройти какое-то время.

Правительство уже заказало 30 тысяч глушителей для автоматических винтовок. Это крупнейший заказ подобного рода для корпуса морской пехоты за всю его историю. Так что власти уже готовятся.

А что же население США? Как пелось в известной песне: «А на войне, как на войне - патроны, водка, махорка в цене.» Но не только. В цене также продовольствие, медикаменты и прежде всего деньги, на которые все это можно купить. А гарантированно и во все времена это можно было купить исключительно за звонкую монету – золото и серебро.

Итак, что мы видим на текущий момент. Оружие имеется в наличии в свободной продаже. За 800 или более американских дензнаков можно спокойно купить гражданский полуавтоматический вариант армейской автоматической винтовки. Но… с патронами проблема. Они все распроданы. Цены на товары стоят, но самих боеприпасов нет. Одним из свидетельств этого может служить техасский сайт по продаже оружия и боеприпасов www.primaryarms.com, но то же самое можно увидеть и на других подобных сайтах. Это в отношении оружия.

Теперь в отношении денег. За первую рабочую неделю января 2021 года монетный двор США поставил своим первичным дилерам 65 тысяч унций золотых и 2,8 миллиона унций серебряных «орлов». После значительного снижения объемов продаж физического золота и серебра в период правления Трампа победа на президентских выборах демократов вновь резко увеличила объемы продаж драгоценных металлов. Золота уже продано больше, чем за весь январь 2020 года (60 тыс.унций), а серебра – 73% от январских продаж прошлого года. Так что население тоже готовится.

Мирно реализовать после «штурма Капитолия» тот же сценарий, который провернули нацисты после поджога Рейхстага, в стране, где на каждого гражданина приходится более одного ствола огнестрельного оружия, вряд ли удастся. И хотя настоящая горячая гражданская война в США пока еще не началась, создается устойчивое впечатление, что демократы ее всё-таки организуют.

Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу https://krepkieruki.ru/helped/zanimatelnaya-ekonomika/
Я поддерживаю работу Благотворительного фонда помощи нуждающимся «Крепкие руки» и приглашаю всех оказывать фонду посильную помощь.


Яндекс.Метрика





О некоторых итогах и перспективах

Завершился 2020 год, и мы можем подвести некоторые итоги. В последние недели года у меня не было времени, чтобы писать заметки в «Живом журнале». Я хотел до конца года завершить новую книгу, и мне это удалось. Эта работа посвящена текущей ситуации, и я надеюсь, что она будет интересна моим читателям. Теперь перейдем к более традиционным вопросам.

За прошедший год унция золота в мировой резервной и по совместительству в американской валюте подорожала с 1519,5 до 1893,66 американских дензнаков за унцию, а в российской валюте - с 3008,36 до 4459,48 рублей за грамм. Таким образом, унция золота на мировом рынке подорожала за год на 24,6%, что почти в 2,5 раза больше многолетнего среднегодового значения в 9,9% годовых. На российском рынке рост цены золота в процентном отношении еще больше – 48% за год. Это позволяет оценить, насколько российский рубль реально обесценился за прошедший год по отношению к мировой резервной валюте.

Монетный двор США в 2020 году отчеканил и поставил своим контрагентам 844 тысячи унций золотых и 30,0895 млн. унций серебряных инвестиционных «орлов». В последний раз больше было в 2016 году, когда монетным двором было реализовано 985 тысяч унций золотых и 37,7015 млн. унций серебряных монет этого вида.

По сравнению с прошлым годом (152 тыс. унций золота и 14,8635 млн. унций серебра) продажи золотых монет выросли в 5,6 раза, а серебряных – в 2 раза.

Подобное развитие событий, в частности, может служить свидетельством того, насколько сами американцы оценивают свои дальнейшие перспективы после возвращения к власти демократической администрации. Как их, так и нас, ожидает еще большая инфляция, чем была ранее, поскольку они будут еще активнее печатать свою валюту, а Банк России еще быстрее, чем американцы, будет печатать свои рубли.

Здесь стоит сказать о текущем положении дел в нашей стране с денежной массой М2, изменение которой является наиболее четким отражением инфляции. Пока опубликованы данные на 01.12.2020, так что до итоговых значений по году нам еще предстоит подождать до начала февраля.

Денежная масса в ноябре продолжала свой уверенный рост, прибавив за месяц 251 млрд. рублей. С начала же года она выросла с 51660,3 до 56122,6 млрд.руб. Рост составил 4462,3 млрд.руб. или 8,6%. Поскольку обычно самый значительный по объемам закачки новых фантиков месяц – декабрь, данные на начало года будут особенно показательны.

Пока же за период с 01.12.2019 по 01.12.2020 инфляция – увеличение денежной массы – была равна 14,1%. Это на 2,1% ниже аналогичного показателя за период с ноября по ноябрь, находившегося на уровне 16,2%.

Количество наличных денежных средств, находящихся в обращении вне банковской системы, сократилось за ноябрь 2020 года на 23,1 млрд.руб. Также на 521,5 млрд.руб. сократились остатки на депозитах физических и юридических (кроме банков) лиц. При этом львиную долю этого сокращения на 360,1 млрд.руб. или почти 70% пришлось на население. Значительная часть этих средств 282,6 млрд.руб. из долгосрочных пассивов банков в виде депозитов стала краткосрочными – остатками на счетах.

Показательно, что объемы средств на депозитах населения стабильно сокращаются, начиная с 01.03.2020 года, когда их величина составляла 18455,2 млрд.руб.. На 01.12.2020 депозиты населения уменьшились на 1858,2 млрд.руб. или на 10%.

Только за ноябрь 2020 года средства, находившиеся на руках у населения как в наличной, так и в безналичной форме сократились на 100,6 млрд.руб..

Правительство может сколько угодно говорить о своей заботе о населении, но цифры свидетельствуют об обратном. Начала сокращаться не только покупательная способность рубля за счет инфляции, но граждане реально начали подъедать свои имеющиеся сбережения.

Вероятно, в данных за декабрь 2020 и январь 2021 годов мы увидим локальный рост этого показателя за счет вброса очередной партии свежеотпечатанных бумажек, но затем тенденция сокращения сбережений граждан, только наметившаяся в прошедшем ноябре, к сожалению, может вновь возобновиться.

Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу https://krepkieruki.ru/helped/zanimatelnaya-ekonomika/

Я поддерживаю работу Благотворительного фонда помощи нуждающимся «Крепкие руки» и приглашаю всех оказывать фонду посильную помощь.


Яндекс.Метрика





О банковских успехах и перспективах

В последние дни появилась целая серия разнообразных статей, посвященных успехам банковского сектора. Так, например, РБК сообщает, что, согласно статистике Банка России, активы российских банков на 1 декабря 2020 года достигли 103,7 трлн руб.. За 11 месяцев текущего года они выросли почти на 15 трлн. руб., или на 16,8%. (https://www.rbc.ru/finances/25/12/2020/5fe482489a79476ad2ed7afd?from=from_main_1)

При этом совокупный кредитный портфель российских банков в январе—ноябре вырос на 7,3 трлн руб. (13,6%), причем основной вклад внесли рублевые кредиты. Портфель корпоративных кредитов вырос на 12,2%, а розничных — на 12,7%.

На валютную переоценку приходится больше четверти прироста банковских активов или 4 млрд руб.. Это неудивительно, так как рубль за этот период на 22% подешевел относительно мировой резервной валюты. Ни для кого не секрет, что американцы все более активно печатают свою валюту, и тот факт, что российский рубль столь существенно подешевел за год относительно американской валюты, является наглядным свидетельством того, что Банк России еще быстрее, чем ФРС США, печатает свои фантики. В этом соревновании он заметно лидирует. Этим дело не ограничивается.

Денежная система любого государства рассматривается как один из тех его устоев, степень прочности которого свидетельствует об экономической мощи страны. Эмиссия денежных знаков невыгодна для всего народного хозяйства лишь тогда, когда государство непроизводительно и неэффективно расходует полученные таким способом средства. А это происходит в случае бумажных необеспеченных денег практически всегда. В результате использование эмиссии для покрытия государственных расходов сопровождается обесцениванием денег и снижением их покупательной способности.

Этот факт каждый может наблюдать сам, например, в любом продовольственном магазине. В этом году он был столь нагляден, что даже президенту пришлось вмешаться в вопрос регулирования продовольственных цен. Обычно, как следует из исторического опыта, ничего хорошего из такого вмешательства не получалось. Это вело к снижению веса и/или качества таких товаров, замене их суррогатами, исчезновению товаров из торгового оборота, возникновению дефицита и прочим тому подобным прелестям. Но вернемся к деньгам.

Еще больший рост банковских активов имел место в кризисном 2014 году. Тогда банковские активы выросли более чем на 19 трлн руб. или на 35%. Почти половину этого прироста тогда дала та же самая валютная переоценка в результате обвала курса рубля. В 2020 году есть отдельные сложности, связанные с короновирусом, но никакого экономического кризиса формально нет. Это-то больше всего и беспокоит: что произойдет, когда он неизбежно начнется?

Активы банков в уходящем году росли, но вот с пассивами всё выглядит не столь радужно. Данные всё того же Банка России свидетельствуют, что, хотя денежная масса М2 за 10 месяцев выросла на 4,2 трлн. руб. или на 8,2%, депозиты сократились с 27,8 до 26,2 трлн. руб.. Это снижение на 1,6 трлн. руб. или на 5,75%. При этом депозиты юридических лиц остались практически на том же уровне (снижение с 9,4 до 9,3 трлн. руб.), а основной отток средств пришелся на население. Их срочные вклады в банках снизились с 18,4 до 16,9 трлн. руб.. Отток составил почти 1,5 трлн. руб., причем основная масса средств населения перетекла в наличные. Их объем вырос с 9,66 трлн. в январе до 12,16 трлн. руб. на 1 ноября.

На фоне роста банковских активов происходит снижение величины срочных пассивов, превращение срочных пассивов в пассивы до востребования и отток средств из банковской системы в виде наличных. Это наглядное свидетельство того, что доверие участников рынка и прежде всего населения к банковской системе начало довольно быстро деградировать, а банки начали строить новые «пирамиды».

Население все менее доверяет банкам, а руководство Банка России предпринимает очередные шаги в этом направлении, вводя обязательные для банков к исполнению «рекомендации» по ограничению сумм на снятие наличных денег в кассах магазинов. Лично мне за все время действия этого механизма ни разу не приходилось видеть, чтобы кто-то из обычных людей что-то там снимал, но любое ограничение прав люди естественно воспринимают как тревожный звонок.

Поэтому совершенно неудивительно, что население может продолжить увеличивать свою финансовую подушку безопасности, причем делать это прежде всего в наличной форме. С большой долей уверенности можно предположить, что в 2021 году эта тенденция продолжится, как, впрочем, и то, что Банк России будет, возможно, еще более ударными темпами печатать свои фантики. Вместе с тем следует ожидать, что доля тех граждан, кто делал накопления в этом году (а их было 28% (https://www.rbc.ru/society/25/12/2020/5fe4ef7a9a7947984a8bf10e?from=from_main_4)), в 2021 году также сократится. Это произойдет естественным путем, так как их заработная плата не будет успевать за инфляцией и ростом цен на жизненно важные товары и услуги. Часть этих людей присоединится к 72% тех, кто ничего не смог накопить в уходящем году. Надеждам 64% тех российских граждан, которые планируют делать накопления в следующем году, скорее всего также не суждено будет сбыться.

Что касается банков, то они в основном будут хорошо себя чувствовать в условиях растущей инфляции и обесценивания денег, причем показанные ими результаты по концу следующего года в отчетности могут оказаться еще и значительно лучше, чем были в этом году. Этот процесс в целом выгоден для промышленного, торгового и финансового капитала, поскольку облегчает обслуживание существующей долговой нагрузки и увеличивает величину получаемой прибыли. Однако к концу инфляционного периода обычно обнаруживается фиктивность значительной части такой полученной прибыли, не инвестированной в реальные ценности, поскольку она вместе с полностью обесценившейся валютой обращается в ничто.

В полной мере это относится и к сбережениям населения, которое хранит их в нынешних необеспеченных бумажных валютах как в наличной, так и в безналичной форме. Об этом стоит помнить всегда и держаться как можно дальше от современной мировой банковской системы, которая рассматривает каждого клиента не иначе как закоренелого преступника. Впрочем, каждый судит о других по себе, каков поп – таков и приход.

Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу https://krepkieruki.ru/helped/zanimatelnaya-ekonomika/
Я поддерживаю работу Благотворительного фонда помощи нуждающимся «Крепкие руки» и приглашаю всех оказывать фонду посильную помощь.


Яндекс.Метрика





О монетах и не только

В этой заметке мы поговорим о том, каким был розничный спрос на монеты из драгоценных металлов в прошедшем ноябре, и посмотрим на показатели их продаж Монетным двором США. Результаты более чем интересные.

Как мы помним, в ноябре состоялись выборы президента США, после которых цены на акции взлетели вверх, а цена золота на мировом биржевом рынке была резко обрушена вниз. Это должно было бы сигнализировать, что на рынках царит оптимизм, и интерес к защитным активам снизился. С монетами этого не произошло. Совсем наоборот, спрос на них по сравнению даже с октябрем этого года еще больше вырос.

В ноябре 2020 года монетный двор реализовал 85 тысяч унций золотых «орлов», что на 18% больше, чем месяцем ранее (72 тыс. унций). Ноябрь оказался на пятом месте по объемам продаж этих монет в текущем году, причем начиная с сентября идет заметное увеличение спроса.

По сравнению с итогами аналогичного месяца 2019 года (11 тыс. унций) рост спроса в этом ноябре выглядит впечатляюще – более чем в 7,7 раза. Это явный показатель того, что ни о каком спокойствии у населения речи не идет. Скорее наоборот. К тому же снижение биржевых цен позволило желающим приобрести золотые монеты немного сэкономить на своих покупках или приобрести немного больше драгоценного металла.

Ситуация с серебром еще более показательна. За месяц было продано 4,805 миллиона унций серебряных «орлов». Ноябрь занял второе место по объемам продажи серебра с начала года. Это может означать, что менее состоятельные слои населения, те, у кого нет достаточных средств для покупки золота, воспринимают происходящие в мире события и дальнейшие перспективы довольно пессимистично, и стремятся защитить имевшиеся у них сбережения, увеличив покупки серебра.

Текущий ноябрь показал еще больший рост в покупках серебра по сравнению с ноябрем 2019 года, чем даже золото. В этом ноябре авторизованные покупатели приобрели у монетного двора почти в 10,4 раза больше серебра, чем годом ранее (463 тыс. унций).

Если же посмотреть по совокупным объемам продаж золотых и серебряных «орлов» с начала года, то больше таких монет из драгоценных металлов Монетным двором США было продано в 2016 году.

Возможно это ничего не значит, но, похоже, судя по покупкам золота и серебра, простые американцы действительно верили президенту Трампу и не особенно доверяли демократам. Уж больно совпадают цифры продаж монет из драгоценных металлов с тем, кто победил на президентских выборах в США в ноябре 2016 года, и тем, кого после выборов этого года американские средства массовой информации усиленно называют новым президентом.

Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу https://krepkieruki.ru/helped/zanimatelnaya-ekonomika/
Я поддерживаю работу Благотворительного фонда помощи нуждающимся «Крепкие руки» и приглашаю всех оказывать фонду посильную помощь.


Яндекс.Метрика





Новые ответы на вопросы читателей

Получив приведенное ниже письмо, я посчитал, что ответы на заданные в нем вопросы могут быть интересны не только его автору, но и другим читателям моего журнала как в России или на Украине, так и в других странах. Поэтому вначале текст самого письма, а затем ответы на вопросы:

«Здравствуйте Александр. Извините за длинное письмо. У меня вопрос:
Если/когда наступит большой крах, кризис, упадок, разврат и уныние, как реализовать металл? если денег ни у кого не будет? на что менять металл ежели деньги станут бумагой?
Этот вопрос возник в результате прочтения Вашего поста: «Ответы на вопросы читателей». Очень подробно и понятно, как покупать металл. Можете ли Вы дать ответ как продать металл в условиях кризиса. Вкратце опишу ситуацию в Украине чтобы было понятно почему возник вопрос. У нас рынок очень узкий и спреды большие. Сейчас для архистратига 1о .z . спред 150 USD, по официальным ценам НБУ, но нет никакой гарантии что во время кризиса официальный курс будет соответствовать фактическому. Например, в 2009 ввели ограничения на валюту (в том числе и драг металлы) что ничего тяжелее 5 грам. нельзя было купить. На вторичном рынке можно продать дороже и без ограничений (например, newauction) но это несколько недель, возможно месяцев, а также безопасность, так как безналичные переводы от 5000 грн контролируют банки, и если им покажется перевод подозрительным заблокируют деньги, при продаже за кэш нужна личная встреча что тоже не безопасно. То есть на мало ликвидном рынке стоит вопрос не только о покупке драг. металла по цене близкой к биржевой, но и продаже по этой цене. Возвращаясь к вопросу как безопасно продать металл во время кризиса, с учетом того, что есть большая вероятность что банки все зарегулируют до основания, а паяные матросы будут спрашивать кто здесь Временный?
З уважением П.»

Начнем с того, что законодательства различных стран имеют определенные различия между собой, поэтому стоит уделить внимание тем общим моментам, которые присущи практически всем странам без какого-либо исключения.

Ужесточат ли банки требования к расчетам и сделкам в условиях кризиса? Да. Сможет ли владелец продать имеющуюся у него золотую монету банку? Вероятно, да. Расплатятся ли с ним? Скорее всего да. Средства от продажи ему или ей зачислят на счет. Сможет ли он или она воспользоваться ими? Это – большой вопрос. Скорее всего будут ограничения как на сумму, которую можно будет снять наличными, так и на объем платежей в день, неделю или месяц. Будет ли их достаточно, чтобы купить что-то на рынке? Неизвестно. Все будет зависеть от введенных ограничений.

Если кризис или крах будет ограничен одной или несколькими странами, то у владельца монет существует возможность (в условиях карантина чисто теоретическая) поехать за границу и продать монету или монеты там. В отличие от слитков инвестиционные монеты являются законным платежным средством, как и бумажные валюты, поэтому их при соблюдении требований закона можно перемещать через границу.

Какой бы большой крах не случился, используемые в расчетах необеспеченные бумажные валюты одномоментно из обращения не исчезнут. Достаточно вспомнить 1918 год, когда у нас шла Гражданская война, и в обращении были и царские рубли (ценились больше всего, причем и у большевиков), и керенки, и совдеповки и т.д. Не говоря уж о том, что каждая маломальская власть считала своим долгом выпускать свои собственные бумажные деньги.

По свидетельствам современников, на той же Украине в 1919 году целые комнаты в хатах были забиты бумажными деньгами разнообразных правительств, на которые практически ничего нельзя было купить. Поэтому население, особенно крестьянское, предпочитало обмен своего продовольствия на другие реальные товары, а не на очередные фантики.

Людям необходимо будет чем-то рассчитываться за товары и услуги. Количество тех, у кого есть в наличии физическое золото и/или серебро, ничтожно мало по сравнению с общей численностью населения. Если все будет настолько плохо, что бумажные валюты население полностью перестанет принимать, как в приведенном выше примере, то скорее всего произойдет переход на бартер, когда один товар будут менять на другой – хлеб на соль, картошку на пилу и т.д.

В этом случае золото и серебро, как деньги, будут занимать высшую ступень в этом процессе обмена в силу своей редкости. Во время сравнительно недавнего (уже в этом веке) экономического кризиса в Аргентине, когда валюта обесценилась, самой ценной денежной единицей при повседневном товарообмене были гораздо более часто встречающиеся у населения золотые обручальные кольца.

С точки зрения законодательства, это было прямое нарушение действующих законов, поскольку товарообмен колец на другие товары или наличные производился прямо на улицах, но, когда стоял вопрос о выживании населения, все смотрели на происходящее сквозь пальцы.

Очевидцы и участники тех событий вспоминали, что еще более выгодными, с точки зрения обмена, были монеты из золота и серебра, и сожалели о том, что не смотрели в их сторону заранее. В городах всегда были люди, готовые купить их, причем их цена на момент сделки практически ничем не отличалась от цены золота или серебра на мировом рынке. Этим монеты существенно отличались от обручальных колец, которые там обычно шли с определенной скидкой от цены металла.

С помощью интернета сейчас всегда можно посмотреть, кто в вашем городе или поблизости торгует монетами. И это не обязательно банки. Это могут быть и дилеры, у которых есть соответствующая лицензия на такую деятельность, поскольку она также обычно регулируется государством или центральным банком. Если эти компании и люди занимаются этим на протяжении длительного времени, то скорее всего сделка по продаже им монеты будет вполне безопасной.

В современных условиях выглядит маловероятным, что продовольствие станет настолько дорогим, что за него придется платить золотом. Скорее всего для обеспечения текущих потребностей семьи в продуктах питания и товарах первой необходимости будет достаточно гораздо более дешевого серебра. Хотя во время блокады Ленинграда продовольствие покупали и за золото (у кого оно еще было), хочется надеяться, что до такого дело все-таки не дойдет.

Унция золота будет слишком дорогой, чтобы купить мешок картошки или муки. Она скорее будет использоваться для гораздо более крупных покупок. В период Веймарской республики за золотую монету в 20 марок (это примерно 8 граммов 900-ой пробы) можно было купить дом, стоивший до Первой мировой войны 300 тысяч марок, а за 50 долларов США (2,5 унции) во Франкфурте можно было купить целые улицы. В гораздо более близкой нам по времени современной переживавшей кризис Венесуэле за унцию золота можно было купить хороший дом.

Повторится ли эта история вновь или нет, покажет время, но скорее всего унция золота по своей покупательной способности будет слишком ценной, чтобы покупать на нее еду. С другой стороны, если вы в условиях тяжелого кризиса предложите продавцу товаров или услуг рассчитаться за них золотой или серебряной монетой, то скорее всего он с этим согласится. Более того. Скорее всего он будет готов продать вам свой товар с значительной скидкой.

В отличие от других товаров деньги нужны всем. Как более ста лет назад говорил банкир Дж.П.Морган: «Золото – это деньги. Всё остальное – кредит.»

Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу https://krepkieruki.ru/helped/zanimatelnaya-ekonomika/
Я поддерживаю работу Благотворительного фонда помощи нуждающимся «Крепкие руки» и приглашаю всех оказывать фонду посильную помощь.

Яндекс.Метрика





О денежной массе и инфляции

Прошел ноябрь, и Банк России вновь опубликовал свои данные по изменению величины денежной массы М2 или фактически по инфляции. Не той расчетной в 4%, о которой регулярно рассказывают власти и средства массовой информации, а о вполне реальной и непосредственно связанной с нашей текущей жизнью. Данные на 01.11.2020 размещены на официальной странице Банка России, так что любой желающий сам может взглянуть на них. Что же мы видим? Массу интересного, но обо всем по порядку.

Величина денежной массы на 01.11.2020 была равна 55871,6 млрд. руб.. По сравнению с данными на 01.10. текущего года она уменьшилась в абсолютном выражении на 152,3 млрд. руб.. Если считать изменение денежной массы с начала года, то она сократилась на 0,2% - с 8,4 до 8,2%. Казалось бы, этому можно было порадоваться, но в любой бочке меда может оказаться ложка дегтя. Так и в данном конкретном случае.

Уменьшение денежной массы произошло за счет сокращения депозитов населения. За октябрь месяц они уменьшились на 261,1 млрд. руб. с 17295,6 до 16957,1 млрд. руб. или на 1,5%. Можно было бы предположить, что вкладчики предпочли снять наличные и сидеть на них, но в наличные перетекло всего 84,9 млрд. руб.. Таким образом, с высокой степенью уверенности можно предположить, что население за октябрь израсходовало на жизнь 176,2 млрд. руб. имевшихся у них сбережений. Власти могут рассказывать любые сказки о будущем восстановлении экономики, но население активно беднеет уже сегодня.

Если посмотреть динамику изменения величины депозитов населения с начала года, то картина становится более внушительной. С начала года они сократились с 18397,8 млрд. руб. на 1440,7 млрд. руб. или на 7,8%. В отличие от октябрьских показателей этот процесс в большей степени отражал рост недоверия участников рынка к банковской системе страны. Показателем этого может служить увеличение объема наличных денег вне банковской системы.

За октябрь их количество в очередной раз выросло до 12157,7 млрд. руб. - на 0,7%. С начала года объем наличных вырос на 25,9%, а по сравнению с 01.11.2019 – на 30%. Доля наличных в общей массе денег достигла 21,8%. В последний раз больше было только на 01.01.2015 года.

Снижение величины денежной массы в октябре не повлияло на показатель изменения этого параметра по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. За период с 01.11.2019 по 01.11.2020 инфляция вновь составила 16,2%. Ее снижение на 0,1% до 16,1% за период год к году на 01.10.2020 было не более чем кратковременным локальным событием.

Обычно наибольшее увеличение денежной массы традиционно наблюдалось в декабре месяце, и он же давал максимальный прирост инфляции во все предыдущие годы. Скорее всего вброс Банком России свежеотпечатанных фантиков в преддверии наступающего 2021 года повторится вновь. Чтобы узнать, насколько сильным он будет, нам придется ждать до начала февраля будущего года.

Исходя из имеющихся на текущий момент данных, возникает интересный вопрос: что сильнее повлияет на изменение денежной массы в предстоящие до конца года месяцы – обнищание населения или печать фантиков центральным банком?

Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу https://krepkieruki.ru/helped/zanimatelnaya-ekonomika/
Я поддерживаю работу Благотворительного фонда помощи нуждающимся «Крепкие руки» и приглашаю всех оказывать фонду посильную помощь.


Яндекс.Метрика