Category: криминал

Category was added automatically. Read all entries about "криминал".

О повседневных аферах

История, случившаяся сегодня с одной моей хорошей знакомой, проработавшей, к слову, в банковской сфере более 20 лет, может произойти в наше время с кем угодно. Самое неприятное в этом то, что обычный человек, не представляющий себе, как в реальности работают банки, может стать жертвой подобной аферы. Естественно с использованием столь усиленно продвигаемого Банком России и властями безналичных расчетов. Об этом не раз уже говорилось ранее, но стоит рассказать еще раз. Поэтому история будет от ее первого лица.

Сегодня днем на моем мобильном телефоне раздается звонок. Молодой человек с приятным голосом говорит:
- Это такая-то и называет мои фамилию, имя и отчество.
- Да.
- Это служба финансового мониторинга ВТБ. С вашего счета пытаются перевести 11400 рублей на счет Пупкина имярек.
- Да, у меня карточки ВТБ нет.
- А я не говорил вам, что это карточка ВТБ. Это – с вашего счета в Сбербанке, - переобулся на лету молодой человек.
- Да, у меня нет таких средств и в Сбербанке/
- А как же они переводят? – на том конце послышалось неподдельное удивление, хотя удивиться подобному заявлению должна была скорее я.
- А я почем знаю, - закончила нашу беседу я и повесила трубку.

Если вы думаете, что на этом история закончилась, то это было бы слишком банально.

Буквально через час раздается новый звонок уже с другого, но также неизвестного мне номера телефона. «Ого, -подумала я, - ребята, похоже, не могут угомониться.»
На этот раз уже приятный женский голос произносит:
- Это такая-то и снова называет мои фамилию, имя и отчество.
- Да.
- Вам звонят из центра проведения платежей ВТБ. Требуется голосовое подтверждение перевода 11400 рублей на счет Пупкина имярек. Вы его даете?
- Какое подтверждение? Не даю. К тому же мы уже на эту тему беседовали, так что я звоню в полицию.
После этого барышня на том конце сразу прервала разговор и бросила трубку.

Все-таки более чем двадцатилетний опыт работы в банках и борьбы с разного рода мошенниками дает себя знать. Цель подобных звонков проста – получить от владельца счета информацию, позволяющую злоумышленникам получить доступ к чужим средствам. Это относится как к информации, касающейся ваших банковских карточек, так и непосредственно счета. Даже если удается собрать какую-то часть информации, ее тоже можно попробовать тем или иным способом использовать, например, продать кому-либо.

Стоит отметить, что уровень подготовки и знаний этих лиц, пытавшихся совершить преступление, крайне низок, и профессионалу не составит труда выявить их. Бывают гораздо более профессиональные мошенники и аферисты. Однако для обычного человека громкие слова вроде «финансового мониторинга» или «центра проведения платежей» в совокупности со ссылкой на какой-то крупный банк может произвести впечатление или напугать, что создает благоприятные условия для того, чтобы выманить у него желаемую злоумышленниками информацию и главное деньги.

Поэтому, когда вам звонят какие-то незнакомые люди с непонятных номеров и говорят, что они из того или иного банка, и что-то от вас хотят в отношении вашего счета или карточки, не стоит с ними вступать в какие-то дискуссии или объяснения. Вы всегда можете выслушать их, а затем сразу же перезвонить по известному вам телефону головного банка, отделения или непосредственно сотрудника, обслуживающего ваш счет, чтобы прояснить ситуацию и при необходимости предпринять конкретные шаги по предотвращению возможного мошенничества с вашим счетом.

И в завершение еще пара моментов.
Во-первых, можно предположить, что подобные звонки могли стать следствием утечки персональных данных из Сбербанка.
Во-вторых, скорее всего оба звонка были совершены представителями одной группы, поскольку хоть они и были совершены с различных номеров, но на 13.11.2019 оба номера 7-495-144-29-28 и 7-495-199-82-79 относятся к Московскому региону и оператору АО «КантриКом». Это виртуальные номера IP-телефонии. Можно предположить, что подобная активность пользователей вряд ли понравится оператору связи, и он, располагая всей информацией о том, кто использует эти номера для противоправной деятельности, самостоятельно примет меры, чтобы не допускать ее в дальнейшем.
И, в-третьих, чем меньше у вас средств на счете в банке, или они вообще там отсутствуют, тем меньше вероятность того, что их у вас украдут. В общем, чем вы дальше от банковской системы, тем безопаснее ваши сбережения, если, конечно, они у вас вообще есть.

Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Яндекс.Метрика





Отголоски «Панамских документов»

На прошлой неделе стало известно, что в австралийском штате Квинсленд полиция во время обыска изъяла из дома одного человека  5465 унций или примерно 170 килограммов серебра в слитках и монетах. Общая стоимость изъятого эквивалентна примерно 106 тысячам американских дензнаков. Эта операция проводилась совместно федеральной полицией Австралии и Австралийской комиссией по криминальной разведке совместно с налоговыми органами страны в рамках расследования дела, связанного с австралийскими клиентами панамской юридической компании Mossack Fonseca.

По сообщению австралийских властей, за прошедшую неделю было проведено более 18 обысков у местных клиентов этой ставшей широко известной компании. Расследование ведется прежде всего в отношении «чрезвычайно состоятельных клиентов», под которыми понимаются лица с состоянием, превышающим 30 миллионов американских дензнаков, однако основной упор правоохранительные органы делают прежде всего на тех, кто помогал этим людям уходить от налогообложения. Это разнообразные консультанты, юристы, бухгалтеры и прочие пособники. В активной текущей разработке австралийских правоохранительных органов уже находятся шесть бухгалтеров и шестьдесят связанных с ними клиентов, при этом круг методично расширяется.

Правоохранительными органами помимо серебра были также изъяты разнообразные документы и электронные записи. Всего же установленный объем переводов австралийских клиентов, попавших в «Панамские документы», превышает два с половиной миллиарда, а количество лиц, в отношении которых ведется расследование, выросло с 800 до 1000 человек. По крайней мере восемьдесят из них, согласно данным Австралийской комиссии по криминальной разведке, связаны с тяжкими преступлениями.

Конечно, по сравнению с изъятыми на квартире у одного из главных российских борцов с коррупцией 2 миллионами евро и 122 миллионами американских дензнаков улов австралийцев выглядит просто ничтожным, но и первый, и второй эпизоды говорят об одном и том же.

Изъятые при обысках серебро и наличные лишний раз свидетельствует о тех рисках, которые связаны с хранением драгоценных металлов и прочих ценностей дома. Это могут быть как действия правоохранительных органов, так и преступников, но результат и в том, и в другом случае может оказаться одним и тем же. Владелец ценностей может навсегда расстаться с ними. Разница лишь в том, что правоохранительные органы в отличие от преступников могут действовать в рамках закона и гораздо тщательнее, дольше и методичнее вести свои поиски. При этом даже наличие сейфа с высоким классом защиты, который мог бы представить собой довольно серьезное препятствие на пути обычных квартирных воров, не станет какой-либо заметной помехой на пути властей. Об этих возможных рисках следует помнить и учитывать их при принятии решения о том, где хранить свои сбережения.

Сейфовые ячейки в банках дают несколько более высокий уровень защиты документов и ценностей в связи с наличием круглосуточной охраны и более высокими уровнями защиты по сравнению с домашними сейфами, но доступ к ним может быть ограничен временем работы кредитного учреждения, и от действий властей они также не защищают. Помимо этих вариантов можно, конечно, зарыть их где-нибудь в лесу под любимым дубом, но в этом случае доступ к спрятанным ценностям оказывается еще более ограниченным и нет гарантий, что их кто-нибудь случайно не найдет. К тому же надо иметь очень крепкую память, чтобы четко помнить, в каком месте эти ценности были спрятаны.

Вне зависимости от метода хранения всегда стоит помнить об одном важном моменте. Уклонение от уплаты налогов – это рискованная игра с государством, в котором последнее рано или поздно, но практически неизбежно окажется победителем с весьма негативными возможными последствиями для проигравшего.

Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XVXVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Яндекс.Метрика